Agast LTD (agastltd.net) ein Betrug? Erfahrungen zur Auszahlung?
Nicht jedes Guthaben, das in einem Trading-Konto angezeigt wird, steht rechtlich unter denselben Schutzregeln. Besonders aufmerksam werde ich, wenn in den Vertragsunterlagen von Agast LTD (agastltd.net) Begriffe wie „Title Transfer“, „Collateral“, „Security Interest“ oder „Full Ownership Transfer“ auftauchen. Dahinter kann sich eine Konstruktion verbergen, bei der Vermögenswerte nicht nur als Sicherheit blockiert, sondern rechtlich auf die Investmentfirma übertragen werden sollen.
Für Anleger, die bei Agast LTD (agastltd.net) problematische Erfahrungen gemacht haben, eine Auszahlung nicht erhalten oder einen möglichen Betrug vermuten, ist das ein bislang oft übersehener Prüfpunkt. Ich bin Rechtsanwalt Martin Wehrmann von WEHRMANN Digital- und Wirtschaftsrecht. Über broker-betrug.de können Betroffene eine kostenfreie Ersteinschätzung anfordern.
Eigentumsübertragung als Sicherheit ist etwas anderes als eine normale Verpfändung
Bei einem gewöhnlichen Sicherungsmodell können Vermögenswerte weiterhin dem Kunden zugeordnet bleiben, obwohl sie beispielsweise zur Absicherung einer Verpflichtung dienen.
Eine sogenannte Title Transfer Collateral Arrangement, kurz TTCA, geht wesentlich weiter: Das Eigentum an Finanzinstrumenten oder Geldern wird auf die Investmentfirma übertragen, um bestehende oder mögliche Verpflichtungen des Kunden abzusichern.
Damit verändert sich die rechtliche Position des Kunden erheblich.
Genau deshalb verbietet Art. 16 Abs. 10 MiFID II Investmentfirmen grundsätzlich, solche Eigentumsübertragungen mit Privatkunden zur Absicherung gegenwärtiger oder zukünftiger Verpflichtungen zu vereinbaren.
Bei Agast LTD (agastltd.net) wäre deshalb zunächst zu klären, ob der Anleger überhaupt Retail Client war und ob Vertragsklauseln faktisch auf eine vollständige Eigentumsübertragung hinauslaufen.
Agast LTD (agastltd.net) darf einen Privatkunden nicht einfach zum Sicherungsgeber machen
Ein Beispiel verdeutlicht die Bedeutung.
Ein Anleger überweist 40.000 Euro an Agast LTD (agastltd.net) und nutzt davon lediglich 8.000 Euro für offene Positionen. In den Vertragsbedingungen findet sich eine Klausel, wonach sämtliche Gelder und Finanzinstrumente des Kunden zur Absicherung aller aktuellen und möglichen zukünftigen Verpflichtungen vollständig auf das Unternehmen übertragen werden.
Bei einem gewöhnlichen Privatanleger wäre eine solche Konstruktion hochgradig prüfungsbedürftig.
Das MiFID-II-Verbot soll gerade verhindern, dass der Schutz von Kundengeldern und Kundeninstrumenten durch umfassende Eigentumsübertragungen ausgehöhlt wird. Die Delegierte Richtlinie (EU) 2017/593 stellt ausdrücklich klar, dass Titelübertragungs-Sicherheiten gegenüber Retail Clients nicht zulässig sind.
Entscheidend ist dabei nicht, ob die Klausel auf Englisch oder unter einer technischen Bezeichnung versteckt ist.
Bei professionellen Kunden gelten andere Regeln – aber keine grenzenlose Freiheit
Anders kann die Lage bei professionellen Kunden oder geeigneten Gegenparteien aussehen.
Dort sind TTCAs nicht generell untersagt. Die Investmentfirma muss ihre Verwendung jedoch sorgfältig prüfen und dokumentieren.
Art. 6 der Delegierten Richtlinie verlangt insbesondere eine nachvollziehbare Beziehung zwischen der Verpflichtung des Kunden und den Vermögenswerten, die tatsächlich übertragen werden.
Bei Agast LTD (agastltd.net) würde ich daher nicht nur fragen, ob eine TTCA theoretisch zulässig war.
Mich interessiert vielmehr:
Wie hoch war die tatsächliche Verpflichtung des Kunden?
Wie viele Vermögenswerte wurden dafür übertragen?
Und bestand überhaupt ein angemessenes Verhältnis zwischen beiden Größen?
Agast LTD (agastltd.net): 10.000 Euro Verpflichtung rechtfertigen nicht automatisch 250.000 Euro Sicherheit
Die europäischen Regeln nennen hierzu bemerkenswert konkrete Warnzeichen.
Problematisch kann beispielsweise sein, wenn zwischen der Verpflichtung des Kunden und der Eigentumsübertragung nur ein sehr schwacher Zusammenhang besteht. Ebenso kritisch ist es, wenn der Wert der übertragenen Vermögenswerte die tatsächliche Verpflichtung deutlich übersteigt oder sogar sämtliche Kundengelder und Finanzinstrumente pauschal erfasst werden.
Ein praktischer Fall:
Ein professionell eingestufter Kunde schuldet Agast LTD (agastltd.net) aus offenen Margin-Positionen maximal 10.000 Euro.
Die Plattform unterstellt jedoch sein gesamtes Vermögen von 250.000 Euro einer TTCA.
Dann stellt sich die Frage, weshalb das 25-Fache der konkreten Verpflichtung übertragen werden musste.
Eine pauschale Vertragsformulierung wie „all assets secure all obligations“ beendet die Prüfung aus meiner Sicht nicht.
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Die Risiken einer solchen Eigentumsübertragung müssen erklärt werden
Eine TTCA verändert die rechtliche Stellung des Vermögens.
Deshalb verlangt die Delegierte Richtlinie, dass professionelle Kunden und geeignete Gegenparteien über die Risiken und Auswirkungen der Eigentumsübertragung informiert werden.
Bei Agast LTD (agastltd.net) würde ich nach entsprechenden Warnhinweisen suchen.
Wurde erklärt, dass übertragene Vermögenswerte während der Dauer einer TTCA möglicherweise nicht mehr unter denselben Kundenschutzmechanismen stehen?
Wurde erläutert, was eine solche Struktur im Fall wirtschaftlicher Schwierigkeiten des Unternehmens bedeutet?
Oder findet sich lediglich ein technischer Satz in einem umfangreichen Vertragswerk?
Gerade wenn Anleger später Schwierigkeiten mit einer Auszahlung haben, kann diese Unterscheidung erheblich werden.
Agast LTD (agastltd.net) muss erkennen lassen, welche Vermögenswerte anders behandelt werden
Die europäischen Regeln sehen auch bei Kundenabrechnungen eine interessante Transparenz vor.
In periodischen Aufstellungen soll klar erkennbar sein, welche Vermögenswerte den regulären Kundenschutzregeln unterliegen und welche davon ausgenommen sind – beispielsweise weil sie Gegenstand einer Title Transfer Collateral Arrangement geworden sind. Ebenso sollen Besonderheiten beim Eigentumsstatus kenntlich gemacht werden.
Das eröffnet bei Agast LTD (agastltd.net) einen praktischen Plausibilitätstest.
Wenn im Dashboard lediglich ein Gesamtvermögen von 100.000 Euro erscheint, sagt diese Zahl noch nicht, welche rechtliche Stellung einzelne Positionen besitzen.
Eine aussagekräftige Abrechnung sollte erkennen lassen, wenn Vermögenswerte aufgrund einer Sicherungsstruktur anders behandelt werden.
Selbst die interne Organisation ist reguliert
Der Schutz von Kundengeldern wird nicht allein den einzelnen Kundenbetreuern überlassen.
Nach Art. 7 der Delegierten Richtlinie müssen Investmentfirmen eine einzelne Person mit ausreichender Sachkunde und Autorität bestimmen, die besondere Verantwortung für die Einhaltung der Regeln zum Schutz von Kundenfinanzinstrumenten und Kundengeldern trägt.
Noch bemerkenswerter ist Art. 8:
Externe Prüfer müssen grundsätzlich mindestens einmal jährlich gegenüber der zuständigen Aufsichtsbehörde über die Angemessenheit der entsprechenden Schutzvorkehrungen berichten.
Bei Agast LTD (agastltd.net) kann deshalb interessant sein, welche regulierte Gesellschaft tatsächlich Vertragspartner ist und welche Behörde deren Kundenschutzsystem überwacht.
Agast LTD (agastltd.net) und die falsche Sicherheit eines hohen Kontostands
Ein hoher Kontostand kann psychologisch beruhigen.
Rechtlich beantwortet er jedoch nicht die Frage, wem die dahinterstehenden Vermögenswerte zugeordnet sind.
Ein Anleger könnte bei Agast LTD (agastltd.net) beispielsweise 80.000 Euro als „Available Balance“ sehen. Gleichzeitig könnte ein Teil der Vermögenswerte nach Vertragsdarstellung einer Sicherungsstruktur unterliegen.
Deshalb prüfe ich Vertragsbedingungen, Kundenklassifizierung und Kontoauszüge gemeinsam.
Gerade die Kombination aus professioneller Einstufung, Margin-Handel und umfangreichen Sicherungsklauseln kann einen völlig anderen rechtlichen Hintergrund besitzen als ein normales Wertpapierdepot.
Bei Agast LTD (agastltd.net) schaue ich deshalb auf die Eigentumsfrage hinter dem Kontostand
Wenn Anleger einen möglichen Anlagebetrug vermuten, konzentrieren sie sich verständlicherweise darauf, ob das angezeigte Guthaben ausgezahlt wird. Ich gehe einen Schritt weiter und frage: Welche rechtliche Stellung hatte dieses Guthaben überhaupt?
Bei Agast LTD (agastltd.net) können dafür insbesondere Klauseln zu „Title Transfer Collateral“, „Full Ownership“, „Security“, „Margin Collateral“ und „Client Assets“ wichtig sein. Auch frühere Versionen der AGB sollten gesichert werden, wenn sich die Bedingungen während der Geschäftsbeziehung verändert haben.
Nicht jede Sicherheitenvereinbarung ist problematisch und nicht jede TTCA bedeutet Betrug. Bei Privatkunden besteht jedoch ein ausdrückliches regulatorisches Verbot entsprechender Eigentumsübertragungsvereinbarungen zur Absicherung von Verpflichtungen. Bei professionellen Kunden müssen Angemessenheit, Umfang und Risiken nachvollziehbar dokumentiert sein.
Wer bei Agast LTD (agastltd.net) investiert hat und heute Zweifel an Sicherheitenklauseln, Eigentumszuordnung oder einer verweigerten Auszahlung hat, kann mir die Unterlagen über broker-betrug.de übermitteln. Als Rechtsanwalt Martin Wehrmann von WEHRMANN Digital- und Wirtschaftsrecht prüfe ich im Rahmen einer kostenfreien Ersteinschätzung, ob die von Agast LTD (agastltd.net) verwendete Sicherungsstruktur mit der Kundenstellung und den europäischen Schutzvorgaben zusammenpasst oder ob sich daraus weitere rechtliche Ansatzpunkte ergeben.
