wealthyassets.com (wealthyassets.com) ein Betrug? Erfahrungen zur Auszahlung?
Ein angeblicher Trade kann auf dem Bildschirm in Sekunden entstehen: Kurs, Stückzahl, Gewinn oder Verlust werden angezeigt, daneben eine Ordernummer. Bei wealthyassets.com (wealthyassets.com) stellt sich bei Zweifeln jedoch eine viel grundlegendere Frage: Existiert zu den dargestellten Geschäften auch die regulatorische Datenspur, die bei echten Transaktionen einer beaufsichtigten Wertpapierfirma zu erwarten wäre? Gerade wenn Anleger schlechte Erfahrungen schildern, die Auszahlung problematisch wird oder der Verdacht auf Betrug entsteht, kann das europäische Transaktionsmeldewesen nach MiFIR einen bislang wenig beachteten Ansatzpunkt liefern.
Ich bin Rechtsanwalt Martin Wehrmann von WEHRMANN Digital- und Wirtschaftsrecht. In meiner anwaltlichen Prüfung interessiert mich deshalb nicht nur, was im Trading-Konto angezeigt wird. Ich möchte nachvollziehen, welche Gesellschaft ein Geschäft ausgeführt hat, welches Finanzinstrument betroffen war und welche Daten regulatorisch erfasst werden müssten. Über broker-betrug.de können Anleger eine kostenfreie Ersteinschätzung anfordern.
Regulierter Wertpapierhandel erzeugt Meldedaten
Art. 26 der europäischen Markets in Financial Instruments Regulation – MiFIR – verpflichtet Investmentfirmen, die meldepflichtige Geschäfte ausführen, vollständige und richtige Transaktionsdaten an die zuständige Behörde zu übermitteln.
Und zwar schnell: Die Meldung muss grundsätzlich spätestens bis zum Ende des folgenden Arbeitstages erfolgen.
Bei wealthyassets.com (wealthyassets.com) kann das besonders interessant sein, wenn über Monate hunderte Aktien-, Anleihe- oder bestimmte Derivatetransaktionen angezeigt werden.
Ein reguliertes Wertpapiergeschäft ist nicht lediglich ein Eintrag in einer privaten Kundendatenbank. Je nach Instrument und Ausführung können dahinter aufsichtsrechtliche Meldungen stehen, die der Marktüberwachung dienen.
wealthyassets.com (wealthyassets.com): Eine Meldung enthält weit mehr als Kaufpreis und Stückzahl
Die vorgeschriebenen Informationen sind überraschend detailliert.
Nach Art. 26 MiFIR gehören dazu unter anderem das gehandelte Finanzinstrument, die Menge, Datum und Uhrzeit der Ausführung, der Transaktionspreis sowie Angaben zur Identifizierung der beteiligten Parteien. Erfasst werden außerdem Personen oder Computeralgorithmen innerhalb der Investmentfirma, die für eine Anlageentscheidung beziehungsweise die Ausführung verantwortlich waren.
Bei Geschäften auf einem Handelsplatz kann zusätzlich ein sogenannter Transaction Identification Code des Handelsplatzes relevant sein.
Für die Prüfung von wealthyassets.com (wealthyassets.com) eröffnet das eine interessante Perspektive: Ein vermeintlich realer Börsentrade müsste in einem regulierten Umfeld sehr viel mehr Spuren erzeugen als eine Zeile mit „BUY 500“.
Ein Beispiel: 40 angebliche Aktienkäufe in zwei Wochen
Angenommen, ein Anleger zahlt 35.000 Euro ein.
Bei wealthyassets.com (wealthyassets.com) werden anschließend innerhalb von 14 Tagen insgesamt 40 Transaktionen in europäischen und amerikanischen Aktien dargestellt. Zu jeder Position zeigt die Plattform Zeitpunkt, Stückzahl und Gewinn oder Verlust.
Später entstehen Zweifel.
Dann würde ich beispielsweise prüfen:
Welche Gesellschaft hat diese Transaktionen ausgeführt? War sie tatsächlich Investmentfirma? Welche Instrumente wurden gehandelt? Auf welchem Handelsplatz erfolgte die Ausführung? Und wer war gegenüber der Aufsicht meldepflichtig?
Es wäre zu kurz gegriffen, lediglich einen Screenshot des Kontos als Beweis für die Existenz der Geschäfte anzusehen.
wealthyassets.com (wealthyassets.com) und die Frage: Wer war eigentlich Käufer?
Das Transaktionsmeldewesen unterscheidet präzise zwischen den beteiligten Akteuren.
Das ist besonders wichtig, wenn mehrere Unternehmen in einer Kette auftreten.
Ein Kunde kommuniziert möglicherweise mit wealthyassets.com (wealthyassets.com), die Order wird jedoch an eine zweite Investmentfirma weitergeleitet und von einer dritten Stelle ausgeführt.
Für solche Übertragungsketten enthält das europäische Meldewesen besondere Regeln. Unter bestimmten Voraussetzungen kann eine übermittelnde Investmentfirma von einer eigenen Meldung absehen; dann müssen bestimmte Kundendaten an die empfangende Firma weitergegeben und von dieser korrekt gemeldet werden. Werden die Voraussetzungen nicht eingehalten, können eigene Meldepflichten entstehen.
Damit wird die Aussage „Wir leiten Ihre Trades nur an unseren Liquiditätsanbieter weiter“ rechtlich plötzlich überprüfungsbedürftig.
Auch der entscheidende Mensch oder Algorithmus kann auftauchen
Besonders bemerkenswert finde ich die Differenzierung zwischen der Investmententscheidung und der Ausführungsentscheidung.
Die europäischen Meldefelder können beispielsweise erfassen, welche Person oder welcher Algorithmus innerhalb der Firma für eine Entscheidung verantwortlich war. Bei einer diskretionären Vermögensverwaltung muss das Feld zur Investmententscheidung entsprechend befüllt werden.
Auch beim Ausführungsprozess existieren spezielle Kennzeichnungen.
Die ESMA hat beispielsweise erläutert, dass bei bestimmten Konstellationen das Feld „Execution within firm“ denjenigen Menschen oder Algorithmus identifizieren soll, der innerhalb des Unternehmens primär für die Ausführung verantwortlich war.
Für wealthyassets.com (wealthyassets.com) kann das relevant werden, wenn behauptet wird, ein „Senior Trader“ oder eine automatische Strategie habe konkrete Trades ausgelöst.
Kostenfreie Ersteinschätzung
Da Betroffene eines Anlagebetrugs bereits einen empfindlichen Vermögensschaden erlitten haben, bieten wir zunächst eine kostenfreie Ersteinschätzung an. Wir teilen offen und ehrlich mit, was wir in Ihrem Fall für Sie tun können.
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wealthyassets.com (wealthyassets.com): Ein selbst geklickter Trade sieht regulatorisch anders aus
Auch die Frage, wer tatsächlich über die Ausführung entschieden hat, kann in den Meldedaten differenziert werden.
Die ESMA erläutert beispielsweise, dass bei einer bereits außerhalb der Investmentfirma getroffenen Ausführungsentscheidung besondere Kennzeichnungen verwendet werden. In älteren Meldeleitlinien wurde bei einer vollständig vom Kunden bestimmten Ausführung unter bestimmten Voraussetzungen die Kennzeichnung „CLIENT“ erläutert; andere Konstellationen werden mit eigenen Identifikatoren abgebildet.
Warum ist das bei wealthyassets.com (wealthyassets.com) interessant?
Weil ein Kontoauszug häufig nicht erkennen lässt, ob ein Kunde selbst gehandelt hat, ein Vermögensverwalter entschieden hat oder ein firmeninterner Algorithmus die Ausführung steuerte.
Im aufsichtsrechtlichen Datenmodell sind diese Unterschiede jedoch keineswegs nebensächlich.
Nicht jedes Finanzprodukt fällt automatisch unter dieselbe Meldepflicht
Auch hier ist Differenzierung wichtig.
Art. 26 MiFIR erstreckt die Meldepflicht insbesondere auf Finanzinstrumente, die an Handelsplätzen zugelassen sind oder dort gehandelt werden, sowie unter bestimmten Voraussetzungen auf Instrumente, deren Basiswert ein dort gehandeltes Finanzinstrument, ein entsprechender Index oder ein entsprechender Korb ist. Für bestimmte OTC-Derivate bestehen ebenfalls Regelungen.
Bei wealthyassets.com (wealthyassets.com) müsste deshalb zunächst das konkrete Produkt identifiziert werden.
Eine Aktie, ein börsengehandeltes Derivat und ein rein intern konstruiertes Produkt sind aufsichtsrechtlich nicht automatisch gleich zu behandeln.
Gerade deshalb ist die exakte Produktbezeichnung wesentlich.
Ein erfundener Ordercode ist noch keine regulatorische Transaktionskennung
Plattformen vergeben häufig Nummern wie „Trade ID 84927631“ oder „Transaction #A-55281“.
Eine solche interne Nummer ist aber nicht automatisch identisch mit einem Handelsplatz- oder regulatorischen Identifikator.
Für Transaktionen auf Handelsplätzen sieht MiFIR ausdrücklich einen vom Handelsplatz erzeugten und an Käufer- und Verkäuferseite verbreiteten Transaktionsidentifikationscode vor. Auch für bestimmte DLT-Handelsplätze hat die ESMA klargestellt, dass ein individueller Code für ausgeführte Geschäfte vorzuhalten ist.
Bei wealthyassets.com (wealthyassets.com) würde ich deshalb nicht allein auf die Existenz irgendeiner Nummer vertrauen.
Entscheidend ist, was diese Nummer tatsächlich bezeichnet.
wealthyassets.com (wealthyassets.com): Abweichende Uhrzeiten können ebenfalls aufschlussreich sein
Transaktionsmeldungen enthalten konkrete Ausführungsdaten einschließlich Datum und Zeit.
Das ermöglicht einen weiteren Plausibilitätstest.
Wenn wealthyassets.com (wealthyassets.com) beispielsweise einen Aktienkauf um 09:17:42 Uhr ausweist, die spätere Abrechnung jedoch einen deutlich anderen Zeitpunkt nennt, sollte geklärt werden, warum.
Dabei muss eine Abweichung keineswegs Betrug bedeuten. Unterschiedliche Zeitzonen, Anzeigeformate oder technische Verarbeitungsschritte können Erklärungen liefern.
Wichtig ist jedoch, dass die Daten konsistent rekonstruierbar bleiben.
Bei wealthyassets.com (wealthyassets.com) suche ich nach der Spur hinter dem Bildschirm
Bei einem möglichen Trading-Betrug ist für mich nicht entscheidend, wie professionell die Oberfläche aussieht. Entscheidend ist, ob die behauptete Handelstätigkeit in eine nachvollziehbare rechtliche und technische Infrastruktur passt.
Bei wealthyassets.com (wealthyassets.com) können deshalb vollständige Orderabrechnungen, ISINs, Ausführungszeiten, Handelsplätze, Produktbezeichnungen und Angaben zur ausführenden Gesellschaft wichtig sein. Auch die Frage, ob Orders weitergeleitet oder selbst ausgeführt wurden, kann eine wesentliche Rolle spielen.
Nicht jeder Kunde kann selbst bei einer Aufsichtsbehörde sämtliche Transaktionsmeldungen abrufen, und das Fehlen einer Information im Kundenkonto beweist keinen Betrug. Die regulatorischen Meldepflichten zeigen jedoch, dass echter Wertpapierhandel bei beaufsichtigten Unternehmen normalerweise eine detaillierte Datenspur erzeugt.
Wer bei wealthyassets.com (wealthyassets.com) Zweifel daran hat, ob die dargestellten Trades tatsächlich in der behaupteten Form stattgefunden haben, sollte daher sämtliche Transaktionsdaten sichern. Über broker-betrug.de können Sie mir diese Unterlagen zukommen lassen.
Als Rechtsanwalt Martin Wehrmann von WEHRMANN Digital- und Wirtschaftsrecht prüfe ich im Rahmen einer kostenfreien Ersteinschätzung, ob die Angaben von wealthyassets.com (wealthyassets.com) zu Instrumenten, Ausführung und beteiligten Unternehmen plausibel zusammenpassen oder ob sich gerade aus der fehlenden beziehungsweise widersprüchlichen Transaktionsspur weitere rechtliche Ansatzpunkte ergeben.
